विदेशी स्वामित्व वाली संस्थाओं के लिए बैंकिंग तैयारी

एक इकाई पूरी तरह से लाइसेंस प्राप्त हो सकती है, सही ढंग से पंजीकृत हो सकती है, और कार्य करने में पूरी तरह से असमर्थ हो सकती है - क्योंकि उसका बैंक खाता अभी तक खुला नहीं है। बैंकिंग वह कदम है जो विदेशी प्रवेशकों को सबसे अधिक आश्चर्यचकित करता है: वे मानते हैं कि इकाई के अस्तित्व में आने के बाद इसे संभालना एक औपचारिकता है, और इसके बजाय वास्तविक गहराई के अपने ग्राहक को जानने के अभ्यास की खोज करते हैं जो लगभग पूर्ण लगने वाली समयरेखा में सप्ताह जोड़ सकता है। यह समझना कि बैंक वास्तव में क्या चाहता है, और इसे जल्दी से तैयार करना, एक ऑनबोर्डिंग चक्र और कई के बीच का अंतर है।

01 के बारे मेंक्यों बैंकिंग एक गहन अभ्यास है, औपचारिकता नहीं?

एक विदेशी स्वामित्व वाली इकाई के लिए, एक सऊदी बैंक केवल खाता नहीं खोल रहा है; यह एक नियामक मानक के अनुसार खुद को संतुष्ट कर रहा है, कि आखिरकार इकाई का मालिक कौन है और उसे नियंत्रित करता है, उसका पैसा कहां से आता है, और वह क्या करने का इरादा रखता है। यह एक पर्याप्त परिश्रम प्रक्रिया है - और यह उचित भी है, अनुपालन वातावरण को देखते हुए जिसमें बैंक काम करते हैं। एक औपचारिकता के रूप में स्वीकार किया जाता है, यह उस क्षण रुक जाता है जब बैंक कुछ ऐसा मांगता है जो इकाई ने तैयार नहीं किया है। इसे जिस परिश्रमी अभ्यास के रूप में स्वीकार किया जाता है और उसी के अनुसार तैयारी की जाती है, यह आगे बढ़ता है।

जब तक खाता चालू नहीं हो जाता, तब तक पूरी तरह से लाइसेंस प्राप्त इकाई लेनदेन नहीं कर सकती है। बैंकिंग अंतिम बॉक्स नहीं है; यह एक द्वार है.

02 के बारे मेंवह फ़ाइल जो बैंक वास्तव में चाहता है

सबसे उपयोगी चीज़ जो एक विदेशी प्रवेशकर्ता कर सकता है वह है सऊदी बैंक द्वारा अनुरोध की जाने वाली पूरी फ़ाइल को पहले से ही इकट्ठा करना - जिस रूप में बैंक उसे पढ़ता है। मूल तत्व सुसंगत हैं।

03 के बारे मेंपूंजी-जमा यांत्रिकी

KYC फ़ाइल के बगल में, वस्तु के पूंजी को जमा करने की तंत्र स्थित है - कब पूंजी को रखा जाता है, यह कैसे साबित होता है, और यह वस्तु के गठन से कैसे जुड़ा हुआ है. ये तंत्र खाता खोलने की प्रक्रिया के साथ बातचीत करते हैं, और आदेश को सही प्राप्त करते हैं, एक सामान्य चक्र से बचते हैं जहां खाता पूंजी प्राप्त करने के लिए आवश्यक है और पूंजी को पूरा करने के लिए आवश्यक है. इस अनुक्रम को पहले से योजना बनाना, वास्तविक समय में निर्भरता का पता लगाने के बजाय, देरी का एक अक्सर स्रोत हटा देता है.

04 के बारे मेंवह समयरेखा जिसके बारे में आपको कोई चेतावनी नहीं देता

असुविधाजनक सच्चाई यह है कि बैंकिंग लाइसेंस की तुलना में लंबे समय तक ले सकती है, और इसके लिए लगभग कोई बजट नहीं है. जब तक कि वाणिज्यिक पंजीकरण हाथ में नहीं है और यादृच्छिक रूप से पहुंच जाता है, तैरना कई चक्रों के माध्यम से फैल सकता है जैसे कि बैंक के अनुरोध और संस्था के अंतर धीरे-धीरे चलते हैं. उपाय यह है जो सऊदी प्रवेश के दौरान पुनरावृत्ति करता है: जल्दी से शुरू होता है और समानांतर होता है. KYC फ़ाइल को इकट्ठा किया जा सकता है जबकि लाइसेंस स्पिन आगे बढ़ता है, इसलिए जब तक संस्था पंजीकृत होती है, बैंक आगे बढ़ने के लिए तैयार है – न केवल पूछना शुरू होता है.

यह मार्गदर्शिका अपनी समीक्षा तिथि के अनुसार सामान्य शब्दों में बैंकिंग तैयारी का वर्णन करती है। आवश्यकताएँ बैंक और परिवर्तन के अनुसार भिन्न-भिन्न होती हैं; अपने चुने हुए संस्थान से विशिष्टताओं की पुष्टि करें। यहां कुछ भी कानूनी, कर या वित्तीय सलाह नहीं है।